لجنة الاستخبارات الأسترالية (AUSTRAC) تحذر البنوك من تعزيز مراقبة التدفقات المالية غير القانونية للتبغ والسجائر الإلكترونية-

وفقًا لتقرير Bankingday الإخباري بتاريخ 10 نوفمبر،
أصدرت هيئة تنظيم الاستخبارات المالية الأسترالية (AUSTRAC) تحذيرًا جديدًا، تطالب فيه البنوك الكبرى بتعزيز إدارة المخاطر على الفور للمعاملات التي تشمل متاجر التبغ والمتاجر الصغيرة وأجهزة الصراف الآلي الخاصة وشبكات Eftpos (محطات الدفع الإلكترونية)، من أجل التعامل مع معاملات التبغ والسجائر الإلكترونية غير القانونية المتفشية بشكل متزايد.
صرح بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، أن ماكينات الصراف الآلي غير -المصرفية وبعض أنظمة الدفع-من جانب المبيعات يتم استخدامها من قبل العصابات الإجرامية لشراء منتجات التبغ غير القانونية وغسل العائدات النقدية ذات الصلة.
"أي بنك يتلقى الأموال من خلال هذه القنوات يكون عرضة لخطر الارتباط بأرباح غير قانونية."
وشدد توماس على أنه يتعين على البنوك -إعادة تقييم هذه المخاطر والتخفيف منها والقضاء عليها قدر الإمكان، وفرض متطلبات أعلى على البنوك التي لا تزال تخدم عملاء التبغ والمتاجر الصغيرة، مما يتطلب منهم مراقبة المعاملات المشبوهة عن كثب والإبلاغ عنها بشكل فعال. وأشار إلى أن هذا الإجراء يهدف إلى إعادة تركيز آلية مكافحة-غسل الأموال (AML) للحد من التجارة الإجرامية سريعة النمو. نظرًا للوائح التي تمت ترقيتها، قد يتم إنهاء حسابات الآلاف من التجار من قبل البنوك (de-الخدمات المصرفية).
"هذه صناعة إجرامية تدر أرباحًا غير قانونية بمليارات الدولارات الأسترالية كل عام، مما يهدد السلامة الاقتصادية والأمن الاجتماعي في أستراليا."
وفي الوقت نفسه، تذكِّر لجنة الاستخبارات المالية الأسترالية البنوك بأنه في حين تعمل على زيادة التدقيق، ينبغي لها أن تتجنب إلحاق الضرر بالمؤسسات المشروعة، وخاصة في المناطق النائية، مع الاستمرار في ضمان توافر الخدمات النقدية بشكل معقول.
وأضاف: "هدفنا المشترك هو مكافحة المؤسسات الإجرامية، وليس عرقلة الأنشطة الاقتصادية المشروعة".
يتم تنسيق هذا الإجراء من قبل مكتب مفوض التبغ غير المشروع والسجائر الإلكترونية-، وتتولى AUSTRAC مسؤولية تنفيذ اللائحة من خلال قانون مكافحة-غسل الأموال ومكافحة-قانون تمويل الإرهاب (AML/CTF)، والذي يشكل جزءًا من الإستراتيجية الأسترالية المشتركة-المشتركة لمكافحة سوق التبغ غير القانوني.
ذكرت AUSTRAC أنه يتم حاليًا اتخاذ العديد من الإجراءات المؤسسية-، والتي تغطي كلاً من سلسلة التوريد وسلسلة الطلب، بهدف إضعاف السوق غير القانونية، والحد من الأنشطة الإجرامية، وتقليل الضرر الذي يلحق بالمجتمع والصحة العامة.
وخلص توماس إلى القول: "تلعب البنوك في أستراليا دورًا حاسمًا في منع إساءة استخدام النظام المالي من قبل المجرمين. نحن بحاجة إلى قطع سلسلة تمويل المجرمين ومنعهم من مواصلة معاملاتهم. وأعتقد أنه لا يوجد بنك يرغب في دخول "الأموال السوداء" إلى نظامه."